基金 真實報酬率

這裡為什麼要特別加上「真實」這二個字呢？因為從前面看過來，你會發現，
基金在買和賣的過程及結果上，被剝了很多層皮，所以這也是小媽多半建議大家報酬率不到一成不出場的原因，
用國內基金來舉例一下～

以本金五萬元買了單位淨值十元的基金，等於買了5000個單位，手續費1.5%=750元，
（雖然經理費，保管費有的人說不用算，但實際上他也佔了部份的淨值哦，但為了簡單，這裡不列入成本中）
中間有配息500元，因為需要資金，不滿一年就想在淨值12元時出場，
所以銀行又多扣了一筆五百元的手續費，在目前基金還不用課稅的情況下，
到底這筆投資的真實報酬率要怎麼算？

(1)原本的報酬率:
原本的報酬率＝（出場淨值－進場淨值）＊單位數（＊匯率）÷原投資金額
即（12－10）＊5000÷50000＝20%

(2)真實報酬率:
但真實報酬率的公式是：
基金出場淨值＊持有單位數（＊匯率）＋配息所得或單位價值－投資成本－各類手續費－稅金
12＊5000＋500─50000─(750+500)－0＝9250
9250÷50000＝18.5%

這樣你們可明白了吧！

[小媽基金幫]